2003年,在湘财证券作业的汪静波,建议兴办了私家银行部,专门为其时的高净值人士担任理财参谋。两年后,由于职业不景气,湘财证券决议分拆私家银行部,湘财证券的这个决议,促使汪静波带领原始团队出走兴办了诺亚财富。

彼时,国内理财商场还处于萌发状况。由于敏锐地感知到国内中高端私家客户增加的理财需求,诺亚财富创业团队树立了为个人客户提供一个一站式的金融服务平台的目标。这一决议,开启了我国独立财富处理职业的展开序章。

“财富处理职业是一个很难构成垄断的商场。诺亚的创始人有良好的心态,不盲目寻求做大,而是寻求长时刻的稳健成长,这点对财富处理职业而言特别重要。” 一位长时刻调查诺亚财富的出资人士这样叙说看好诺亚的原因。

站对财富处理的黄金十年

1992年汪静波进入资本商场。在兴办诺亚财富之前,她曾先后在闻名券商财物处理总部和基金公司担任要职。在多年的基金公司处理进程中,汪静波发现,一方面,我国一批中小企业主现已堆集了适当的财富,他们对理财有迫切需求;另一方面,她所接触到的许多私家客户(特别是一些中高端的私家客户)都没能得到很好的金融服务,他们需要去银行排长队等候处理事务;更大的痛点在于,其时国内的金融产品都比较简单,各大商业银行的零售服务还仅限于信用卡事务,而外资银行的私家银职事务(至少100万美元)只能在境外展开,国内高净值客户的需求无法被满足。

敏锐察觉到这些需求的汪静波和她在湘财证券的同事筹建起了国内证券公司第一个私家银行部——湘财证券诺亚财富处理中心。公司在树立时注册资金仅三百万元,规划较小,品牌重视度也较低,工作用具都是从淘宝买来的二手货。处理中心的草创团队经过开说明会、与各职业商会协作的方式渐渐堆集客户。这个进程中,逐步得到一些银行的支撑,协作他们筛选理财产品。

2005年,诺亚财富开端独立运营。2007年,诺亚财富已成为相对成熟的独立财富处理组织,并获得红杉资本的注资。

红杉资本对诺亚财富的首期注资额为500万美元,约占其总股本20%。在注入资金的一起,红杉资本也为诺亚财富注入了先进、成熟的理财服务观念和运营形式,使得诺亚财富作为独立财富处理组织快速成长强大,从而有才能真正地在我国树立有公信力的、专业且稳健的私家理财服务体系。2007年8月,诺亚财富服务4000多位高净财物客户,处理财物超越50亿元。

2010年,诺亚控股在美国纽约证券交易所成功上市(纽交所上市代码:NOAH),成为率先在美国上市的我国独立财富处理组织。同年,歌斐财物处理公司正式树立,定坐落诺亚财富旗下专业的财物处理平台。

此刻的财富处理商场已悄然发作变化。一方面伴随着利率商场化,财富处理成为信任、商业银行、证券公司等传统金融组织密布布局的范畴;另一方面,经过互联网金融,多种方式的金融商场弥补力量涌入,大资管时代忽至,独立财富处理职业从金融商场的“弥补存在”,现已拨云见日、渐成主流。在此档口,诺亚财富陆将目光又放向更远的综合金融服务和海外布局上。

在财富处理和财物处理两条主线脉络下,近年来诺亚已先后纵深布局宗族财富处理、高端财富处理、海外财富处理、高端教育、信贷、保险经纪等多项事务范畴。诺亚正行、诺亚荣耀、诺亚易捷、诺亚以诺、歌斐等子品牌、子公司不胜枚举。2019年上半年,诺亚财富累计配置规划已达6588亿元,财物配置规划已达1808亿元,完成净收入17.6亿,同比增加8.2%,非GAAP净利润5.7亿,同比增加13.2%。

为了更好地服务全球高净值华人,诺亚亦不断推进全球化布局。2012年至今,诺亚事务网点除广泛国内83城之外,全球事务也现已掩盖我国香港、泽西岛、美国纽约、美国硅谷、加拿大温哥华、澳大利亚墨尔本、新加坡等地。2019年上半年,诺亚的海外事务总收入到达4.8亿元人民币,占集团净收入的27.2%;海外财物处理规划为255亿元人民币,同比增加14.6%。

2003年至今,我国经济发作了天翻地覆的变化,发明了世界瞩目的成果。而诺亚财富的展开进程见证了整个我国独立财富处理职业从无到有的进程,见证了十多年来国内财富观念提高和需求的改变。

深耕财物处理新“护城河”

2010年,怎么在新的展开阶段树立起新的中心优势,成了诺亚上市后首战之地的问题。汪静波给出的解决方案是:做财物处理。

歌斐树立之初,就成为了我国第一批商场化母基金的出资组织。彼时,许多私募股权组织还在展开初期,歌斐财物依托诺亚财富的募资平台,将大量社会资本投入这些新式的私募股权组织,伴随着这些组织的兴起,又进一步推进了人工智能、大数据、云计算、大消费、健康医疗等范畴的立异企业的兴起,歌斐财物经过这样的正向循环,不只推进了私募股权职业的迅速展开,也为我国的创业立异和实体经济注入了源源不断的能量。

为习惯出资者的需求,歌斐财物打造出丰厚的财物端产品,包含私募股权出资、房地产出资、公开二级商场出资、宗族财富全权托付等,这不只丰厚了诺亚的产品供应,也大大增加了对客户的吸引力。这些立异金融产品获得了出资人的热烈追捧,歌斐财物的处理规划随着时刻的推移而迅速增加。

经过9年的精心耕耘,歌斐私募股权母基金协作GP数量已达99家,包含红杉、达晨、IDG、源码、君联、博裕、经纬、险峰、高瓴、金沙江等职业头部公司。截至2019年第二季度,歌斐私募股权母基金自动处理规划超越306亿,直接出资超越210个基金,间接出资超越4800家企业,累计超越300家企业新三板挂牌,经过直投或母基金助力超190家公司成长并终究IPO上市,在被投企业展开进程中持续给予资金及投后服务支撑,助力新式产业及高科技企业成长。截止2019年第一季度,歌斐直投跟投基金已掩盖87家企业,其间已上市企业的累计市值达6791亿元人民币。

与此一起,歌斐的全权托付多战略出资和宗族工作室事务也遭到更多超高净值客户的重视。截至2019年二季度末,歌斐全委多战略出资的财物处理规划已达85亿元人民币,同比大增92%。针对超高净值人群的个性化需求,不到五年时刻,歌斐宗族工作室事务也现已展开成了“全权托付、传承基金、定制专户、合资单宗族工作室、多宗族工作室、增值服务、赋能式直投”一条完整的事务链条,现在现已成熟运营的宗族工作室近10家,还有多家在培养和建仓期。

依托专业平台和资源,诺亚控股上半年黑卡客户数同比增加17.9%,新设立宗族信任奇数上半年同比增加340%,持续获得超高净值客户的信任和认可。

随着项目危险逐步露出、国内信任事务收窄,成百上千家的第三方财富处理公司因危险露出相继倒闭,商场迎来了第一次洗牌。而自动求变,寻求差异化展开的诺亚,凭仗歌斐财物的亮眼展开,树立起了硬中心优势,也为国内的独立财富处理职业找到了正确的展开方向。

自动降低非标,持续转型突破

2018年4月,央行、银保监会、证监会、外管局等多部委联合正式发布了《关于标准金融组织财物处理事务的辅导定见》,在明确财物处理人的受托处理职责,打破刚性兑付,标准资金池、多层嵌套及产品结构化分级等方面统一了监管标准。

在诺亚财富公布2019年中报之际,诺亚财富创始人、董事局主席兼CEO汪静波表明,“当前商场正处于周期叠加中,危险不断涌现,怎么面对、涣散和处理危险,将是咱们长时刻的功课。诺亚从2005年创业到现在,历经14年,从未有过任何资金池事务。无论是诺亚代销仍是歌斐自动处理的基金产品,均是独立运营,第三方托管,从未有过期限错配、高杠杆配资、刚性兑付等行为。因而,在阅历数次经济下行周期,和碰到各类危险事件的时候,不会发作系统性和交叉感染的危险。”

与此一起,为习惯监管要求及职业展开方向,诺亚财富自动转型,开端不再做单一非标产品,而聚焦标准化、净值型产品。

从2018年下半年开端,歌斐财物推出了标准化债券战略,以提高可供应产品的容量,现在已构成人民币和美元的完整产品线。2019上半年,歌斐继续加强对于标准化产品的开发力度,使得产品结构和产品战略转型初见成效——标准化产品中,标债基金和公募基金征集量环比大幅提高89.7%。歌斐自动处理的人民币和美元标债产品的总处理规划突破了38亿元人民币,环比增加2.2倍;与此一起,诺亚正行已完结共募基金总征集额超56亿元人民币。

十余年来,诺亚财富始终作为一艘带领国内财富处理职业前行的诺亚方舟,在自身不断完成高质量增加一起,也不断与时俱进、踏浪前行,让高净值客户的物质与精神都到达“财富自由”的境地。